รีวิว Jitta Wealth จากข้าราชการผู้สร้างเงินล้านด้วยการลงทุน

หนึ่งในช่องทางหาความรู้ที่ยังคงอยู่ได้ทุกยุคทุกสมัย คงหนีไม่พ้น “ห้องสมุด” คลังสมองในทุกแขนงวิชา แต่หากพูดถึงความรู้ด้านการเงินแล้ว ต้องยกให้ “ห้องสมุดมารวย” ที่เป็นคลังความรู้เรื่องการลงทุนให้กับนักลงทุนหลายคนในเมืองไทย หนึ่งในนั้นคือคุณสุกัลยา โพธิ์มูล ข้าราชการพนักงานเทศบาลที่สนใจเรื่องการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย จึงเริ่มต้นหาข้อมูลความรู้เรื่องการลงทุนด้วยการลงทะเบียนเรียนในหลักสูตรมากมายที่ห้องสมุดมีให้บริการ  ทั้งเรื่องหุ้น ETF หรือกองทุนรวม และอื่นๆ อีกมากมายหลายอย่าง จึงเป็นสารตั้งต้นให้เธอได้มาลงทุนใน Global ETF ที่เติบโตจาก 50,000 บาท ตอนนี้ทะลุล้านไปไกลแล้ว ที่สำคัญคือสร้างผลตอบแทน +21.55% (วันที่ 16 ก.พ. 66 – 30 ม.ค.68)

จุดเริ่มต้นการลงทุน

ก่อนจะมาลงทุนกับ Jitta Wealth คุณสุกัลยาพอจะมีการลงทุนอยู่แล้วทั้งหุ้นรายตัว ตราสารหนี้และ กองทุนรวม คือมีการลงทุนที่หลากหลายอยู่แล้ว  เพราะการศึกษาหาความรู้ทำให้เธอได้ทดลองจากสิ่งที่ได้เรียนรู้มาก เช่นหุ้นที่เธอเลือกลงทุนแค่ 2-3  ตัว เพื่อเป็นการศึกษาเรียนรู้ ส่วนกองทุนรวมเป็นพอร์ตสำหรับ เป็นการศึกษาของลูก   ส่วนตราสารหนี้เธอซื้อไว้เพื่อเป็นการลงทุนระยะยาว  4-5 ปี เพราะหลักการโดยส่วนตัวคือเน้นลงทุนระยะยาว และกระจายสินทรัพย์ที่หลากหลาย

แล้วเมื่อได้ศึกษาเรื่องนี้มากขึ้นคุณสุกัลยา ก็พบว่าตัวเองสนใจเรื่องของ ETF ที่เธอมองว่าเป็นการ​ลงทุนที่หลากหลาย  โดยเฉพาะการได้ลงทุนในต่างประเทศที่เธอมองว่าเป็นโอกาสที่กว้างไกลกว่าการลงทุนในประเทศ เมื่อหาข้อมูลมากเข้าก็ได้รู้จักกับ Global ETF ของ Jitta Wealth ที่เป็นนโยบายการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายและช่วยกระจายความเสี่ยงให้กับพอร์ตได้อย่างดี ด้วยความสนใจเธอจึงเข้าไปหาข้อมูลเกี่ยวกับ Jitta Wealth ต่อกระทั่งได้เจอการรีวิวการลงทุนของนักลงทุนที่ได้เข้ามาเล่าถึงการลงทุน

“เราเห็นตัวอย่างนักลงทุนที่มารีวิวว่า แม้เค้าจะต้องทำงานแต่ก็สามารถลงทุนได้ ซึ่งก็ตรงกับความต้องการของเราที่ว่าเรามีงานประจำอยู่แล้ว หากไปลงทุนด้วย ตัวเอง มันคงจะเป็นเรื่องที่ยาก  จึงมองว่าการลงทุนกับ Jitta Wealth ตรงกับความต้องการของเราพอดี เลยลองเปิดพอร์ตลงทุน”

เชื่อมั่นในเทคโนโลยี

อีกหนึ่งความเชื่อมั่นที่คุณสุกัลยามีให้กับ Jitta Wealth คือเรื่องของเทคโนโลยีการลงทุนที่มาช่วยในการวิเคราะห์ข้อมูลการลงทุน  ซึ่งโดยความคิดส่วนตัวของเธอมองว่า ​เทคโนโลยีน่าจะมีความแม่นยำมากกว่า มนุษย์ที่จะมีอารมณ์ความรู้สึก  ดังนั้นการให้ AI บริหารจัดการให้ก็น่าจะส่งผลดีกว่าการลงทุนด้วยตัวเอง 

ลงทุนมาหลายรูปแบบ เมื่อมาลงทุนกับ Jitta Wealth  สิ่งที่คุณสุกัลยาสัมผัสได้เลยคือ ความแตกต่างด้านผลตอบแทนจากการลงทุน 

ความแตกต่างที่เห็นได้อย่างเด่นชัดเลยคือเรื่องของผลตอบแทนเมื่อเทียบกับพอร์ตอื่นๆ ที่ลงทุนอยู่ รวมถึงการใช้งานของ Jitta Wealth ที่สามารถดูพอร์ตของตัวเองได้ง่ายและสะดวก​

จากเงินก้อนเล็กๆ สู่เงินล้าน

เมื่อต้นปี 2566 คุณสุกัลยาก็ได้เปิดพอร์ตแรกกับ Jitta Wealth ด้วย Global ETF เริ่มต้นตามขั้นต่ำของการเปิดพอร์ตในเวลานั้นที่ 50,000 บาท และเมื่อมีเงินก้อนที่เหลือจากการจัดสรรค่าใช้จ่ายและการลงทุนในด้านอื่นๆ ก็จะนำมาเติมพอร์ตเป็นระยะ  เพราะมีความตั้งใจว่าจะให้เป็นพอร์ตเกษียณ และความประทับใจที่มีทำให้เธอวางแผนไว้ว่า ในอีก 2-3 ปีข้างหน้า เมื่อตราสารหนี้ที่ถืออยู่ครบอายุก็จะทยอยนำเงินส่วนนั้นมาเติมพอร์ต

“เริ่มจาก 50,000  ก็เติมเป็นเงินก้อน ตอนนี้ก็มาถึง 7 หลักแล้ว สะสมมาจากเงินก้อนมาเรื่อยๆ ตั้งแต่ลงทุนมา  มีเท่าไรก็มาเติม ตัวเลขในใจเราตั้งเป้าหมายให้พอร์ตเติบโตไปที่ 5 ล้านบาท ก่อนเกษียณ”

การไปสู่เป้าหมายดังกล่าวไม่ยากในวิธีการเพราะ Jitta Wealth ทำให้การลงทุนเป็นเรื่องง่ายอยู่แล้ว แต่ความยากอยู่ที่การบริหารจัดการเงินและค่าใช้จ่ายส่วนตัวเพื่อให้มีเงินเก็บไปลงทุน ซึ่งเธอค่อนข้างยืดหยุ่น เช่นในช่วงที่ผ่านมาเธอมีภาระค่าใช้จ่ายค่อนข้างเยอะ จึงชะลอการเติมพอร์ตไว้ก่อน แต่เมื่อเปิดดูก็ยังพบว่าพอร์ตยังเป็นบวกดีอยู่  รวมถึงพอร์ต Thematic Optimize ที่เธอเปิดตามมาทีหลังก็ยังเห็นผลตอบแทนที่เป็นบวกเช่นกัน

มองภาพใหญ่-เข้าใจตลาด

ลงทุนมาหลายสินทรัพย์ คุณสุกัลยายอมรับว่า เคยเห็นตลาดทั้งขาขึ้นและขาลง อย่างช่วงโควิด เธอเคยเห็นพอร์ตหุ้นติดลบไปเกือบ 20%  แต่ทุกวันนี้ก็ยังถือไว้แม้จะเห็นพอร์ตเป็นบวกกลับมาบ้าง แต่ก็ยังติดลบอยู่นิดหน่อย แต่ทว่าพอร์ต Global ETF ที่เปิดไว้กับ Jitta Wealth สร้างผลตอบแทน +21.55% (วันที่ 16 ก.พ. 66 – 30 ม.ค.68)

“พอร์ตนี้ตั้งใจจะไม่เอาออกมาเพราะอยากให้เป็นพอร์ตเกษียณ เอาไว้สร้างความมั่งคั่งของตัวเอง  จะเอาไว้ตรงนี้แหละ   หากจะมีบางจังหวะที่พอร์ตติดลบไปบ้างแต่ก็รับได้ เพราะมองภาพรวมแล้วยังเป็นบวกมากกว่า” 

Mindset การลงทุนของคุณสุกัลยาที่ช่วยให้เธอไม่ทุกข์กับการลงทุน อาจจะมีเครียดหรือใจหายบ้าง แต่เธอก็ผ่านมาได้ทุกครั้ง เพราะเธอมองว่าตลาดมีขึ้นมีลงเป็นธรรมชาติของการลงทุน สำคัญคือการยอมรับความเสี่ยงและเชื่อมั่นในสิ่งที่ลงทุนอยู่

“หากเราเชื่อมั่นในการลงทุน เหมือนที่เชื่อมั่นในวิธีการลงทุนและเทคโนโลยีของ  Jitta Wealth แล้วแม้พอร์ตจะติดลบก็ทำใจยอมรับ เพราะเป็นเรื่องปกติของการลงทุน ที่ตลาดจะมีทั้งบวกและลบแบบนี้แหละ  เราต้องยอมรับความเสี่ยงได้ เป็นเรื่องปกติ อาจจะมีแอบใจหายบ้าง ​แต่หากเรามีตัวเลขในใจว่าสามารถรับการติดลบได้ในระดับไหน  เมื่อตัวเลขนั้นมาถึงเราก็จะรับได้ แล้วมันจะดีขึ้นเอง”

ส่วนการจัดการพอร์ตในช่วงที่ตลาดหุ้นลงแรงๆ นั้นเธอเลือกที่จะไม่เติมเงินเลย แต่จะอาศัยความนิ่งและปล่อยให้สถานการณ์ค่อยๆ ปรับตัวดีขึ้น จึงจะเข้าไปเติมพอร์ต

หมั่นหาความรู้การลงทุนอยู่เสมอ

จากการศึกษาเรื่องการลงทุนอยู่เสมอทำให้เธอมีหลักการลงทุนที่ดีและมีความสุขกับการลงทุนได้ แม้จะมีเครื่องไม้เครื่องมือช่วยการลงทุนที่ง่ายและสร้างผลตอบแทนที่ดีอย่าง Jitta Wealth แต่ทุกวันนี้คุณสุกัลยายังคงหาความรู้และศึกษาเรื่องการลงทุนใน ห้องสมุดมารวย บทความ หนังสือ และโซเชียลต่างๆ ​เธอมองว่า​การเรียนรู้ไม่สิ้นสุด และยังมีเรื่องใหม่ๆ ที่เธอเองยังไม่รู้อีกมาก