Jitta Ranking ปรับพอร์ตยังไงให้ชนะตลาดระยะยาว
ไฮไลต์
- นโยบาย Jitta Ranking มีระบบจัดอันดับหุ้นโดยใช้ AI เข้ามาวิเคราะห์ข้อมูลจำนวนมาก พิสูจน์ด้วยผลตอบแทน Back Test 10 ปี ทำให้นักลงทุนไม่ต้องคอยวิเคราะห์หุ้นเอง
- การคัดเลือกหุ้นด้วย AI ไม่ใช้อารมณ์ ทำให้คุณประหยัดเวลา ไม่ต้องวิเคราะห์ข้อมูลมหาศาลด้วยตัวเอง ลด Bias จากข้อมูลข่าวสารที่ได้รับ
- Jitta Ranking มีการกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม ลงทุนหุ้นดีราคาถูก 5-20 ตัว เท่าๆ กัน
- Jitta Ranking ปรับพอร์ตทุกๆ 3 เดือนอัตโนมัติ เพื่อให้พอร์ตของคุณมีหุ้นดีราคาถูกอยู่เสมอ
การลงทุนในหุ้นให้ได้ผลตอบแทนเหนือกว่าตลาดไม่ใช่เรื่องง่าย โดยเฉพาะในยุคที่ข่าวสารเข้าถึงได้ง่ายและรวดเร็ว ข้อมูลหลั่งไหลจนตามกันลำบาก ทำให้ความผันผวนเกิดขึ้นง่ายเช่นกัน
แต่ในขณะเดียวกัน โลกก็หมุนไปอย่างรวดเร็ว ด้วยเทคโนโลยี ทำให้การลงทุนง่ายขึ้น จับต้องได้มากขึ้น และอาจทำให้คุณชนะตลาดได้ง่ายขึ้นด้วย
บทความนี้จะพาคุณไปรู้จักกับเทคโนโลยีของ Jitta Ranking และกลยุทธ์ในการปรับพอร์ต ที่สร้างผลตอบแทนเหนือดัชนีตลาดในระยะยาว ด้วยหลักการลงทุนแบบเน้นคุณค่า (Value Investing) ผสานพลัง AI และข้อมูลเชิงลึกที่นักลงทุนทั่วไปอาจมองข้าม
Jitta Ranking คืออะไร
Jitta Ranking เป็นนโยบายจาก Jitta Wealth ที่มีระบบจัดอันดับหุ้นตามคุณภาพของกิจการและความเหมาะสมของราคา โดยใช้ AI เข้ามาวิเคราะห์ข้อมูลจำนวนมาก เพื่อให้สะท้อนถึงศักยภาพของบริษัทและมูลค่าที่เหมาะสมของหุ้นทุกตัวในตลาดนั้นๆ
เพื่อจัดอันดับ และคัดเลือกหุ้นระดับท็อปเข้าพอร์ต ซึ่งจากข้อมูลย้อนหลัง พบว่าการลงทุนใน Jitta Ranking สามารถสร้างผลตอบแทนเฉลี่ยที่ดีกว่าดัชนีตลาดในระยะยาว
ปัจจุบัน Jitta Ranking มีให้เลือกลงทุนทั้งหมด 9 ตลาดหุ้นให้เลือกลงทุน ได้แก่ หุ้นสหรัฐ หุ้นสุขภาพสหรัฐฯ หุ้นเทคโนโลยีสหรัฐ หุ้นจีน หุ้นเทคโนโลยีจีน หุ้นเวียดนาม หุ้นญี่ปุ่น และ หุ้นฮ่องกง
อีกทั้งยังมี Jitta Ranking Alpha ที่เสริม Alpha AI มาเลือกตลาดหุ้นที่น่าลงทุนที่สุดให้ทุกๆ ปี จากตลาดชั้นนำอย่าง ตลาดหุ้นสหรัฐฯ ตลาดหุ้นจีน ตลาดหุ้นญี่ปุ่น และตลาดหุ้นฮ่องกง
โดย Jitta Ranking พิสูจน์แล้วด้วยผลตอบแทน Back Test ย้อนหลัง 10 ปี ว่าสามารถเอาชนะตลาดได้ในระยะยาว ด้วยอัลกอริทึมเฉพาะตัว ทำให้ไม่ต้องคอยติดตามตลาด หรือจับจังหวะ ศึกษาหุ้นรายตัวทั้งหมด ปล่อยให้เทคโนโลยีจัดการ
และเราจะพาคุณมาดูการทำงานเหล่านั้นกัน
การคัดเลือกหุ้นด้วย AI ไม่ใช้อารมณ์
Jitta Ranking มีอัลกอริทึมช่วยวิเคราะห์หุ้นทั้งตลาด จากข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลัง 10 ปี เพื่อประเมินคุณภาพธุรกิจในทุกๆ ด้าน เช่น รายได้ กำไร กระแสเงินสด ความสามารถในการแข่งขันของแต่ละบริษัท ความมั่นคงทางการเงิน มูลค่าที่แท้จริงของบริษัทนั้นๆ
ทำให้คุณประหยัดเวลา ไม่ต้องนั่งคิดคำนวณ อ่านงบการเงินด้วยตนเอง ตัดอารมณ์ความรู้สึกออกจากการลงทุน ลด Bias จากข้อมูลข่าวสารมากมายที่เข้ามาในแต่ละวัน
โดยจะวิเคราะห์เจาะลึกถึงคุณภาพของธุรกิจและราคาหุ้นต่างๆ
- ประเมิน ‘คุณภาพของธุรกิจ’ โดยดูจากความสามารถในการทำกำไร ความต่อเนื่องของกระแสเงินสด และความแข็งแกร่งของงบการเงินย้อนหลัง 10 ปี
- วิเคราะห์มูลค่าที่เหมาะสมของหุ้นนั้นๆ ช่วยให้รู้ว่าหุ้นนั้น ‘ถูกหรือแพง’ เมื่อเทียบกับพื้นฐานธุรกิจ
จากนั้น Jitta Ranking จะคัดเลือก ‘คุณภาพดีและราคาเหมาะสม’ มาจัดลำดับ และเลือกหุ้นที่ดีที่สุด ณ เวลานั้นมาจัดพอร์ตให้
พร้อมกระจายความเสี่ยงด้วยการเลือกหุ้นหลายตัวในพอร์ต และกระจายลงทุนในสัดส่วนที่เท่าๆ กัน
เมื่อข้อมูลของบริษัทต่างๆ มีการเปลี่ยนแปลงในแต่ละไตรมาส ระบบจะวิเคราะห์จากข้อมูลที่อัปเดตโดยไม่มีอคติทางอารมณ์ หรือ Bias จากความชอบส่วนตัว
ช่วยลดความเสี่ยงจากการเลือกหุ้นผิดพลาดที่เกิดจาก Bias เพราะข่าวสารในระยะสั้น และทำให้สามารถรักษาวินัยการลงทุนระยะยาวได้อย่างแท้จริง
กระจายความเสี่ยงทุกตัวเท่าๆ กัน
หนึ่งในจุดแข็งของระบบ Jitta Ranking คือ การกระจายการลงทุนอย่างมีวินัยและเป็นระบบ โดยการ จัดสรรเงินลงทุนในแต่ละหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน (Equal Weight) ไม่เน้นกระจุกอยู่ในหุ้นตัวใดตัวหนึ่งมากเกินไป
หลักการนี้ช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนของหุ้นรายตัว หากหุ้นบางตัวไม่เป็นไปตามคาดหรือราคาปรับตัวลดลง ก็จะไม่ส่งผลกระทบต่อพอร์ตโดยรวมมากนัก เพราะทุกตัวมีน้ำหนักเท่ากันตั้งแต่ต้น
เช่น หากระบบเลือกหุ้นทั้งหมด 20 ตัว เงินลงทุนจะถูกเฉลี่ยใส่หุ้นละ 5% ของพอร์ตอย่างเท่ากัน
นอกจากนี้ เมื่อถึงรอบการปรับพอร์ตทุก 3 เดือน ระบบจะทำการ ปรับสัดส่วนใหม่อีกครั้งให้กลับมาเท่ากันเสมอ (Rebalancing) เพื่อให้พอร์ตไม่เหวี่ยงไปตามราคาหุ้นที่ผันผวนอยู่ตลอดเวลา
แนวทางการกระจายความเสี่ยงแบบนี้สอดคล้องกับงานวิจัยทางการเงินหลายฉบับที่พบว่า การใช้ Equal Weight Portfolio มักให้ผลตอบแทนระยะยาวที่ดีกว่าการเน้นหนักในหุ้นตัวใดตัวหนึ่ง และช่วยลดอารมณ์ในการตัดสินใจได้เป็นอย่างดี
ปรับพอร์ตอย่างเหมาะสม พร้อมเอากำไรมาลงทุนอย่างต่อเนื่อง
และหัวใจสำคัญของ Jitta Ranking ไม่ได้อยู่แค่การเลือกหุ้นดี ราคาถูกเท่านั้น แต่ยังรวมถึง การปรับพอร์ตอย่างมีวินัย และต่อยอดผลกำไรด้วยการลงทุนซ้ำอย่างต่อเนื่อง หรือที่เรียกว่า ‘Reinvestment’
ทุกๆ 3 เดือน ระบบจะ ปรับพอร์ตให้โดยอัตโนมัติ โดยพิจารณาจากอันดับ Jitta Ranking ล่าสุด เพื่อคัดหุ้นที่ยังคงมีคุณภาพดี ราคายังมีโอกาสปรับตัวเพิ่มขึ้น และขายหุ้นที่ไม่เข้าเกณฑ์ออกจากพอร์ต แล้วนำเงินที่ได้ รวมไปถึงกำไรที่เกิดขึ้น ไปลงทุนในหุ้นชุดใหม่หรือชุดเดิมที่ยังมีศักยภาพต่อไป
ทำไมต้องปรับพอร์ตทุก 3 เดือน?
การอัปเดตพอร์ตทุกๆ 3 เดือนไม่ใช่แค่เรื่องของจังหวะเวลา แต่เป็นกลยุทธ์ที่สอดคล้องกับวัฏจักรเศรษฐกิจและข้อมูลทางการเงินของบริษัทที่คุณลงทุนอยู่
ช่วยลดอารมณ์ในการตัดสินใจ และยึดหลัก ‘วินัยการลงทุน’ ซึ่งเป็นสิ่งที่นักลงทุนระดับโลกอย่าง Warren Buffett และ Benjamin Graham ให้ความสำคัญ
ซึ่งการปรับพอร์ตทุกๆ 3 เดือน ของ Jitta Ranking จะช่วยให้พอร์ตของคุณมีหุ้นที่คุณภาพดี ราคาถูก และมีโอกาสเติบโตที่สุดเสมอ
อีกทั้งในการปรับพอร์ตจะนำเงินที่ได้จากการขายหุ้นเดิม ที่อาจกำไรกลับมาลงทุนต่อ เป็นการใช้พลังของดอกเบี้ยทบต้น (Compound Interest) อย่างเต็มที่ ช่วยให้มูลค่าพอร์ตเติบโตเรื่อยๆ ดีกว่าการถอนออกหรือปล่อยเงินจม
นอกจากนี้ หากนักลงทุน เพิ่มทุนอย่างสม่ำเสมอ DCA (Dollar-Cost Averaging) ระบบจะรวมเงินก้อนใหม่นี้เข้าไปในกระบวนการปรับพอร์ตอัตโนมัติด้วยทันที ช่วยให้การลงทุนเป็นไปอย่างสม่ำเสมอ มีวินัย และสอดคล้องกับหลักการ ‘ลงทุนน้อยๆ แต่ต่อเนื่อง’ ที่พิสูจน์แล้วว่าช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาดในระยะยาว
ระบบ Jitta Ranking ไม่ได้เน้นแค่การเลือกหุ้นให้ดีตั้งแต่แรกเท่านั้น แต่ยังออกแบบให้พอร์ตสามารถ ดูแลตัวเองอย่างต่อเนื่อง ทั้งการปรับเปลี่ยนหุ้นเมื่อจำเป็น และการนำกำไรมาต่อยอดให้เงินทำงานได้เต็มประสิทธิภาพที่สุด
Jitta Ranking ช่วยนักลงทุนเข้าถึงหุ้นดีราคาถูก
ในการเลือกหุ้นเพื่อลงทุนให้มีประสิทธิภาพ จำเป็นที่คุณจะต้องรู้จักหุ้นหลากหลายสำหรับการวิเคราะห์ ประเมิน และคัดเลือกหุ้นที่ดีที่สุด
ซึ่งในกระบวนการนี้เองที่มีข้อจำกัดในการเข้าถึงข้อมูล และแม้จะสามารถเข้าถึงข้อมูลทั้งหมดได้ แต่กระบวนการวิเคราะห์ต้องใช้เวลา และแรงกายแรงใจมหาศาล
Jitta Ranking จึงถูกคิดค้นขึ้นมาเพื่อช่วยเหลือนักลงทุน ลดกระบวนการที่ยุ่งยากเหล่านี้ออกไป ให้คุณได้ลงทุนในหุ้นคุณภาพดีระดับท็อป จากการคัดเลือกหุ้นทั้งหมดในตลาด
และกระบวนการปรับพอร์ตอัตโนมัติ ที่จะช่วยให้คุณไม่ต้องเสียเวลามาคอยบริหารจัดการเอง ลด Bias และความผิดพลาดที่อาจเกิดขึ้นระหว่างทาง จากข่าวสารที่เข้ามากระทบในทุกๆวัน สามารถใช้เวลาทำสิ่งที่คุณต้องการ และปล่อยให้พอร์ตการลงทุนเติบโตในระยะยาว
หากคุณต้องการลงทุนในหุ้น ด้วยระบบที่เข้าใจง่าย ไม่ต้องคอยวิเคราะห์เองทุกตัว และมีผลตอบแทนย้อนหลังที่เป็นเครื่องพิสูจน์แล้วว่า ชนะตลาดได้ในระยะยาว
Jitta Ranking คือคำตอบ
ปรึกษาการลงทุนฟรี! ติดต่อเจ้าหน้าที่แนะนำการลงทุนได้ที่ Line: @JittaWealth
